Tháng 1/2025, người đàn ông họ Trương (Bắc Kinh, Trung Quốc) báo cáo cảnh sát địa phương về việc tài khoản của anh bị trừ tiền trong đêm không rõ nguyên nhân.
Cụ thể, khi anh Trương chuẩn bị đi ngủ, điện thoại di động bỗng nhiên mất tín hiệu, màn hình đen và tự rung lên. Anh Trương cho rằng đây chỉ là sự cố kỹ thuật nhỏ nên không mấy để tâm và nghĩ mai sẽ mang đi sửa.
Tuy nhiên, khi kiểm tra ứng dụng ngân hàng vào sáng hôm sau, anh hốt hoảng phát hiện tài khoản của mình đã mất 15.000 NDT (gần 55 triệu đồng).
Ảnh minh hoạ
Tra soát giao dịch, cảnh sát Bắc Kinh kết luận số tiền 15.000 NDT này được dùng để mua một chiếc đồng hồ cao cấp tại cửa hàng miễn thuế ở Thái Lan.
Lực lượng chức năng bắt đầu điều tra sâu hơn, phát hiện phía sau vụ trộm tiền thẻ ngân hàng của anh Trương là một băng nhóm tội phạm xuyên quốc gia. Hơn 70 đối tượng trong băng nhóm này đã chiếm đoạt ước tính hơn 10 triệu NDT (khoảng 36,5 tỷ đồng) từ hàng nghìn nạn nhân.
Người mua chiếc đồng hồ tại Thái Lan bằng tài khoản của anh Trương là một hướng dẫn viên du lịch họ Chu. Người này là “mắt xích” quan trọng trong chuỗi tiêu thụ hàng hóa lừa đảo. Khám xét nơi ở của Chu, cảnh sát thu giữ hàng trăm bưu kiện chứa đầy đồng hồ, túi xách hàng hiệu và các thiết bị điện tử đắt tiền. Tất cả đều là sản phẩm được mua bằng thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng bị đánh cắp.
Chiếc đồng hồ mua tại Thái Lan bằng tiền trong tài khoản của anh Trương
Mô hình hoạt động của băng nhóm này có sự phân công rõ ràng: một bộ phận chuyên lấy cắp thông tin người dùng qua các trang web giả mạo hoặc cài virus vào điện thoại nạn nhân; bộ phận khác phụ trách thanh toán thông qua nền tảng nước ngoài để tránh bị theo dõi.
Sau khi thanh toán thành công, người vận chuyển sẽ mang hàng hóa về Trung Quốc tiêu thụ, chuyển đổi thành tiền mặt qua nhiều kênh. Tất cả các mắt xích đều được tổ chức chặt chẽ và vận hành trơn tru trong một thời gian dài.
Đáng chú ý, băng nhóm này còn sử dụng công nghệ cao để giả lập hoạt động của người dùng trên điện thoại. Chúng có thể tự động hoàn tất giao dịch mà không cần mã xác nhận hoặc mật khẩu, khiến nạn nhân hoàn toàn không hay biết cho đến khi tài khoản bị trừ tiền.
Sau nhiều tháng theo dõi, cảnh sát Bắc Kinh đã bắt giữ toàn bộ các đối tượng chủ chốt của băng nhóm, phá đường dây vận chuyển và tiêu thụ hàng hóa đánh cắp. Tại nơi trú ngụ của các nghi phạm, hàng hóa trị giá hàng chục triệu NDT đã bị thu giữ.
Lực lượng chức năng cảnh báo mọi người nên cảnh giác, không nhấn vào các liên kết lạ, không tải ứng dụng không rõ nguồn gốc. Bên cạnh đó, người dùng tuyệt đối không chia sẻ thông tin thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội để giảm thiểu nguy cơ bị đánh cắp tiền trong tài khoản.
(Theo Toutiao)
Hoặc