Khoảng 14h ngày 28/6/2013, chị Vương Lâm, đang sinh sống và làm việc tại Hồ Nam, Trung Quốc, nhận được cuộc gọi từ một người đàn ông nói giọng Quảng Đông, tự giới thiệu họ Trần, đang ở Đại Liên, sử dụng số điện thoại có đầu số Phúc Châu. Người này cho biết đã chuyển khoản nhầm 200.000 NDT (hơn 725 triệu đồng) vào tài khoản của chị và đề nghị được hoàn trả 180.000 NDT (hơn 635 triệu đồng). 20.000 NDT còn lại chị Lâm được giữ như “tiền cảm ơn”.
Sau khi kiểm tra với ngân hàng, chị Vương Lâm xác nhận đúng là có số tiền đó được chuyển vào thẻ. Tuy nhiên, việc người chuyển tiền quá nhanh chóng đề nghị “chia thưởng” khiến chị nảy sinh nghi ngờ.
Sáng hôm sau, chị Vương Lâm đến ngân hàng để kiểm tra lại. Tại đây, chị phát hiện điều đáng lo ngại hơn: tài khoản gửi tiền có cùng tên "Vương Lâm", kèm theo số CCCD, ảnh chân dung và địa chỉ đều trùng khớp với thông tin cá nhân của chị. Phía ngân hàng cho biết tài khoản này được mở tại chi nhánh ngân hàng ở Đại Liên – nơi chị Vương Lâm chưa từng đặt chân đến.
Nhớ lại, chị Vương Lâm cho biết mình từng làm mất CCCD vào tháng 8/2012. Sau khi ngân hàng rà soát, phát hiện tài khoản nói trên được mở chỉ một tháng sau đó, vào ngày 24/9/2012.
Ảnh minh hoạ: Internet
Lịch sử giao dịch tài khoản tại Đại Liên cho thấy, chỉ trong vòng 9 tháng, có hàng triệu NDT được chuyển vào và rút ra. Riêng tháng 5 và tháng 6/2013 đã có 15 giao dịch với số tiền dao động từ hàng trăm nghìn đến nửa triệu NDT. Đặc biệt, nhiều giao dịch diễn ra vào khoảng 3-4 giờ sáng và một số được rút trong vòng 5 phút sau khi nạp vào – dấu hiệu bất thường thường thấy trong các hoạt động rửa tiền.
Ngay tại ngân hàng, chị Vương thử gọi lại cho người đàn ông đã liên hệ trước đó. Anh ta tiếp tục đề nghị chị hoàn trả 180.000 NDT như thỏa thuận ban đầu. Tuy nhiên, người này né tránh khi được hỏi làm sao có được số điện thoại và thông tin tài khoản của chị.
Trước đề nghị của đối phương, chị Lâm đồng ý trả lại tiền nhưng ngân hàng cho biết trường hợp này không đơn giản chỉ là chuyển nhầm mà có dấu hiệu phạm pháp. Vì vậy, đơn vị này đề xuất hai phương án: Chuyển vụ việc sang cơ quan pháp luật để điều tra rõ ràng hoặc ngân hàng hoàn lại 200.000 NDT cho anh Trần, đồng thời hủy tài khoản tại Đại Liên và hỗ trợ chị Vương cấp lại giấy tờ tùy thân.
Sau một đêm mất ngủ và một ngày nghỉ việc để suy nghĩ, chị Vương Lâm quyết định chọn phương án thứ hai để tránh phiền toái kéo dài.
Theo luật sư Lưu Minh – Phó giám đốc Công ty Luật Duệ Bang ở Hồ Nam, nếu tài khoản mang tên chị Vương tại Đại Liên thực sự liên quan đến hành vi rửa tiền, thì khoản "tiền cảm ơn" 20.000 NDT mà người đàn ông họ Trần đề nghị có thể khiến chị đối mặt với rủi ro pháp lý, dù bản thân không liên quan đến đường dây phạm tội.
Luật sư này nhấn mạnh, nếu mọi người phát hiện thông tin cá nhân bị sử dụng trái phép để mở tài khoản, cần nhanh chóng trình báo với cơ quan công an và cung cấp đầy đủ chứng cứ. Việc tự ý xử lý tiền chuyển nhầm mà chưa rõ nguồn gốc có thể dẫn đến những hệ lụy nghiêm trọng.
Trường hợp của chị Vương là lời cảnh báo cho người dân Trung Quốc về những rủi ro khi thông tin cá nhân bị đánh cắp hoặc sử dụng trái phép. Việc nhận được tiền “từ trên trời rơi xuống” không phải lúc nào cũng là may mắn – đôi khi, đó là dấu hiệu của một đường dây phạm pháp đang tìm cách "rửa" tiền qua danh nghĩa người khác.
"Thận trọng, xác minh rõ nguồn gốc và báo cáo cơ quan chức năng luôn là hành động cần thiết nếu bạn bất ngờ nhận được tiền chuyển nhầm”, Luật sư Lưu Minh kết luận.
(Theo Ifeng)
Hoặc