Tại phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án Huỳnh Ngọc Phương Anh (34 tuổi, trú tại phường Phú Thượng, quận Thuân Hóa, TP Huế) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” cách đây ít ngày, nhiều bị hại rất bức xúc trước "độc chiêu" lừa đảo của nữ nhân viên giao dịch ngân hàng 9X, thông tin này được thuật lại trên tờ Công an nhân dân.
HueNews thuật lại cáo trạng nêu rõ, trong khoảng thời gian từ tháng 10/2023 đến tháng 4/2024, Huỳnh Ngọc Phương Anh là nhân viên tại một phòng giao dịch ở chi nhánh Huế đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối với các bị hại để chiếm đoạt tiền.
Kết quả điều tra xác định, bị cáo đã chiếm đoạt của 7 bị hại với tổng số tiền hơn 1,2 tỷ đồng.
Bị cáo Huỳnh Ngọc Phương Anh (Ảnh: HueNews).
Thông tin cụ thể về thủ đoạn lừa đảo của Huỳnh Ngọc Phương Anh, báo Người lao động dẫn nội dung cáo trạng cho thấy, bị cáo có hành vi chiếm đoạt tiền bằng hình thức thế chấp khoản tiền gửi tiết kiệm của 3 khách hàng với số tiền gần 254 triệu đồng.
Cơ quan công an điều tra làm rõ, trong quá trình giao dịch với các khách hàng, bị cáo đã huy động khách hàng có tiền nhàn rỗi gửi tiết kiệm vào ngân hàng mình đang làm việc để lấy chỉ tiêu. Sau đó, để có tiền đầu tư, Phương Anh nảy sinh ý định tạo khoản vay thấu chi được đảm bảo bằng khoản tiền gửi tiết kiệm của khách hàng.
Để thực hiện, Phương Anh đưa ra thông tin gian dối là mượn điện thoại di động của các bị hại để cài đặt ứng dụng ngân hàng trên điện thoại, giúp các bị hại dễ dàng quản lý và theo dõi tài khoản của mình. Tin tưởng Phương Anh, các bị hại đưa điện thoại di động để cài đặt thì bị cáo vào ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại, khởi tạo khoản vay online.
Sau khi tiền được giải ngân về tài khoản của các bị hại, Phương Anh đã nhanh chóng chuyển toàn bộ số tiền nói trên về tài khoản của mình và của một số người khác. Để tránh bị phát hiện, hàng tháng, Phương Anh đều trả các khoản lãi, phí theo quy định của các khoản vay nên dư nợ của các khoản vay này được giảm so với số tiền vay thực tế ban đầu.
Còn đối với hành vi chiếm đoạt tiền từ thẻ tín dụng ngân hàng, cựu nữ nhân viên ngân hàng đã lừa 2 người với số tiền gần 27 triệu đồng.
Báo CAND nêu 2 trường hợp là nạn nhân của Phương Anh, trong đó anh Châu Khắc V. (trú tại tổ dân phố Ngọc Anh, phường Phú Thượng, TP Huế) gửi tiết kiệm tại Phòng giao dịch nơi Phương Anh làm việc với số tiền 290 triệu đồng, kỳ hạn 6 tháng. Gần 2 tháng sau, Phương Anh nói anh V. đưa điện thoại di động để cài đặt ứng dụng. Sau khi có được điện thoại của anh V., Phương Anh đã vào ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại, khởi tạo khoản vay online 99 triệu đồng đối với tài khoản tiết kiệm của anh V. mà anh này không hề hay biết.
Tương tự, bà Đặng Thị Hiền Th. (trú phường Phú Thượng, TP Huế) đã gửi tiết kiệm tại ngân hàng nơi Phương Anh làm việc với số tiền 100 triệu đồng với kỳ hạn 12 tháng. Khoảng 8 tháng sau, Phương Anh nói bà Th. đưa điện thoại di động để cài đặt ứng dụng. Sau khi có được điện thoại của bà Th., Phương Anh đã vào ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại, khởi tạo khoản vay online 85 triệu đồng đối với tài khoản tiết kiệm của bà Th mà bà không hề hay biết…
Dù số tiền bị cáo chiếm đoạt không lớn như một số vụ nhân viên ngân hàng khác lừa đảo từng đưa ra xét xử nhưng thủ đoạn của Phương Anh được nhận định là rất tinh vi.
Hoặc