Eximbank nói đã siết toàn bộ quy trình kinh doanh vàng sau thanh tra

Eximbank khẳng định sẵn sàng thông tin minh bạch dựa trên việc đề cao lợi ích khách hàng, cổ đông. Ảnh: EIB.

Ngay sau khi Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố kết luận về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng vào ngày 30/5, với nhiều vi phạm tại Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), đơn vị này đã lên tiếng phản hồi.

Eximbank cho biết đã chủ động xây dựng các giải pháp khắc phục cụ thể, như tập trung khắc phục các nội dung đã được chỉ ra trong kết luận thanh tra; tổ chức rà soát, hoàn thiện lại toàn bộ quy trình nghiệp vụ kinh doanh vàng, đảm bảo phù hợp với quy định hiện hành; tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ, đào tạo lại nhân sự liên quan nhằm nâng cao tính tuân thủ trong toàn hệ thống...

"Chúng tôi cam kết xử lý nghiêm túc, cầu thị trong toàn bộ quá trình khắc phục vi phạm hành chính nói trên. Đồng thời, sẵn sàng thông tin minh bạch dựa trên việc đề cao lợi ích khách hàng, cổ đông", Eximbank khẳng định.

Đồng thời, ngân hàng cũng cho biết đang triển khai nhiều hoạt động tăng cường quản trị rủi ro, nâng cao năng lực của hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ, hướng tới hiệu quả trong hoạt động quản trị ngân hàng.

Theo kết luận của Thanh tra NHNN công bố ngày 30/5, một số nhân viên Eximbank đã rút gọn quy trình kiểm đếm và giao nhận vàng, cũng như quy trình thu - chi tiền mặt bằng VND với khách hàng.

Trong cùng một ngày, khi khách hàng nộp/rút tiền mặt từ tài khoản thanh toán, phần chênh lệch VND phát sinh từ các giao dịch mua bán vàng miếng được sử dụng để hỗ trợ khách thực hiện giao dịch mua bán vàng tại cùng một thời điểm và với cùng một khối lượng.

Đáng chú ý, thực tế, khách hàng và nhân viên Eximbank không thực hiện giao nhận vàng và tiền, mà chỉ ký xác nhận trên chứng từ. Bản chất các giao dịch chỉ xoay quanh phần chênh lệch giá vàng nhằm mục đích sinh lời. Hoạt động này khiến doanh số mua bán vàng miếng của Eximbank tăng không thực chất.

Chỉ riêng 3 khách hàng đã chiếm tới 15% tổng doanh số mua bán vàng miếng của Eximbank trong thời gian 3 người này liên tục thực hiện các giao dịch với cùng khối lượng và thời điểm. Điều này dẫn đến việc doanh số bị "thổi phồng", không phản ánh đúng thực chất hoạt động kinh doanh vàng miếng của ngân hàng.

Ngoài ra, Eximbank còn vi phạm nghĩa vụ báo cáo một số giao dịch mua bán vàng có giá trị lớn theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền; vi phạm quy định về hóa đơn khi không lập hóa đơn trong một số giao dịch bán vàng miếng cho khách hàng, hoặc lập hóa đơn không đúng thời điểm.

Với các vi phạm trên, Eximbank bị xử phạt hành chính 400 triệu đồng.

Thanh tra NHNN yêu cầu Eximbank chấm dứt ngay các hành vi vi phạm; đồng thời khẩn trương khắc phục và chỉnh sửa các sai phạm đã được nêu trong kết luận thanh tra.

Ngoài ra, Eximbank cũng bị yêu cầu chấm dứt hoạt động mua bán với cùng số lượng vàng miếng trong cùng một thời điểm mà không thực hiện giao nhận vàng và tiền (chỉ ký chứng từ).

Đồng thời, Eximbank phải tổ chức kiểm điểm các tổ chức, cá nhân vi phạm trong việc rút ngắn thao tác kiểm đếm, giao nhận vàng và thu chi tiền VND với khách hàng.